Наталия Руденко, юрист

Не теряйте бдительность

Друзья, расскажу об очередном своем незаурядном, но интересном деле. Расскажу и, возможно, предостерегу кого‑то от ошибок и риска не только быть обманутым, но и обманывать.

Итак, летом ко мне обратились знакомые с необычной проблемой. Довольно обеспеченная семья пострадала от своей доброты и отзывчивости, открыв двери дома для приятеля их сына. Совместный досуг, теплое общение, моральная и финансовая поддержка парня, страдающего от нехватки денег, пьющего отца и других бытовых проблем не принесла им ничего, кроме огромных убытков и судебных тяжб.

Умышленно влившись в богатую семью, молодой человек вместе с родителями, как оказалось, планировал каждый шаг. Заемные средства передавались обратившимся по рекомендации или рекламе в соцсетях лицам под 5‑10 % ежемесячно в залог недвижимости или транспортных средств. Взятые в долг деньги сам он всегда возвращал кому‑то из членов семьи переводом на карту, но не от себя, а с карты мамы или папы. Никаких подозрений это у займодавцев не вызывало, ведь долг погашался регулярно и беспокоиться было не о чем.
Все планировалось заранее для будущего суда. По истечении времени люди получали иски на огромные суммы о взыскании неосновательного обогащения. Доказать в суде, что это мошенничество, а не ошибочный перевод было почти невозможно. Залоговое имущество тоже оформлялось просто: заемщики подписывали лишь чистые бланки договоров купли-продажи, думая, что таким образом оформленный залог, обеспечит доверие.

В течение 10 лет ушлая, безработная семейка обзавелась несколькими квартирами, домами, земельными участками, десятком дорогостоящих автомобилей и коммерческой недвижимостью. В результате — более 90 % выигранных мошенниками гражданских дел о взыскании неосновательного обогащения, изъятии залогового имущества и взыскании по договорам займа.

Нашей командой была проделана колоссальная работа, найдены более 20 человек, пострадавших от действий данных мошенников так же, как и семья наших доверителей. Были установлены цепочки движения денег, должности оборотней-покровителей, подельники, оформлявшие на себя обманным путем похищенное у граждан имущество. В одно производство были соединены уголовные дела, по которым общая сумма ущерба превышает 100 миллионов рублей.

Будьте внимательны и, подписывая договор, убедитесь, что берете в долг или передаете заемные средства именно стороне договора и никому другому. Счет, с которого погашается долг, также должен принадлежать именно вашему заемщику, а любые изменения должны оформляться письменно.